加拿大FINTRAC监管中心开始监管虚拟货币交易

很多国家在进行数字货币监管时，大都选择了利用牌照对数字货币相关产业进行监管。数字货币监管牌照是数字货币产业链上相关企业机构进入市场的前提条件。只有获得监管牌照，机构才能够在当地合规开展数字货币相关业务与服务，如设立数字货币交易所、交易、发行数字货币金融衍生品等。

各个国家对牌照的申请要求不一致，部分国家和地区甚至要求同时申请证券、银行、基金相关牌照。但很清晰的是，随着各国对区块链及数字货币市场的深入了解和探索，数字货币的相关法律体系正在逐步完善，走向合规。

下面为大家介绍加拿大牌照。

加拿大数字货币监管牌照由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）审核颁发。牌照分为MSB与FMSB。根据相关规定，从事货币服务相关业务（MSB）需在FINTRAC进行注册，获得合规牌照。自2020年6月1 日起，外国货币服务企业（FMSB）须在FINTRAC注册。

加拿大MSB可向公众提供下列服务：

1. 外汇交易：进行交易，可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币；

2. 资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织；

3. 兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

4. 虚拟货币交易：虚拟货币和法币之间的交易。

MSB申请要求：

1. 必须有加拿大注册成立的公司；

2. 拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币行业的资质和经验；

3. 有符合要求的合规的反洗钱报告；

4. 遵守加拿大的法律法规和业务法则。

随着技术力量推动，洗钱和欺诈犯罪越来越难被及时监测追责，新兴的支付工具与业务模式正使现有法案的监管边界日益模糊。全球应对机制的缺失更加剧了这种局面。因此作为监管的灰色地带，监管机构不可能始终放任加密数字货币游离于监管系统之外，尤其在如今加密数字货币市场规模和影响力越来越大的情况下。

其次，监管机构愿意对数字货币相关机构发行牌照，也侧面反映了监管部门正在逐渐认可和接受数字货币。数字货币监管牌照能够提升数字货币行业的门槛，增加行业价值和社会认可度。

虽然不同国家的相关法规不同，但是通过发行数字货币监管牌照的方式，对数字货币相关业务进行监管，能够一定程度上保护投资者的权益，维护金融市场的秩序。拥有数字货币牌照就相当于拥有了业务经营许可，监管牌照一方面是能够监督机构合规开展数字货币相关业务，规避风险，另一方面可以提升交易所的形象与公信力，增加投资人的信心，加速平台业务发展，为投资者提供更多元化的服务。

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