美国MSB牌照有什么作用

随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高

美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。

MSB简介

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

美国MSB牌照的作用：

范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB 牌照，才能合法地运营。

美国MSB牌照优势：

一、一方面美国是国家名气比较大的，牌照认可度也高，美国作为北美国家，对于项目方北美ICO市场是一个不小的的吸引，跟美国其他金融牌照不同的是，美国MSB是支持50洲通用的，支持数字币币，法币交易。
二、投资者认可美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数 字货币交易平台更受全球投资者的认可。 
三、获得批准获得美国财政部的批准，您可以在美国及全球开展相关业 务，即代表对数字货币平台的合规监管。 
四、成为一线平台 MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。CoinbaseBitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。 
五、多元化服务 MSB 牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务

注册美国MSB牌照需要以下资料： 
一.美国公司基本资料； 
1公司注册证书 
2公司章程或同等文件 
3公司成立1年以上的良好信誉证明（年审文件）。 
4公司EIN税务编号 
二. 美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等） 
三. 交易所的简要概况 
1交易所提供的服务 
2交易所目前经营状况 
3交易所的客户群 
四. 服务类型，参考MSB服务类型列表。 
五. 总交易金额 
时间一般为3周左右