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简单介绍德国BaFin外汇牌照

发布时间:2021-05-10 13:57:08
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德国联邦金融监管局(The Federal Financial Supervisory Authority),简称BaFin,是德国的一个独立的联邦机构,监管德国的金融市场,总部位于波恩和法兰克福,并受德国联邦财政部监督。德国BaFin之后于2002年5月成立,而该法案的主要目的就是建立一个功能完整的覆盖整个金融行业的监管机构,这也标志着德国金融监管体系改革的有一次重大变化。德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成,分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦葆险监督办公室。

在德国,随着金融市场的不断发展,传统的银行、保险、证券等金融产品的区别正逐步消失,为了适应发展,德国于2002年把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并,成立统一监管组织———德国联邦金融监管局(BaFin)。

所以,与外汇相关的业务会与银行、保险、证券等金融行业全部一并到德国联邦金融监管局进行监管。德国联邦金融监管局(BaFin)集联邦银行监管局 (BAKred)、联邦保险监管局(BAV)、联邦证券监管局(BAWe)为一体,代表了完全整合的监管模式。

 

德国.jpg

监管范围:

信贷金融机构、保险业务、养老金基金、支付公司、德国管理公司、证券交易、存款担保计划等。

 

申请要求:

1.至少2位管理股东成员,要求具备一定的理论知识和实际经验;

2.大量股份持有人的合适性要求;

3.提交商业计划,设立内部控制系统;

4.风控至少一年一次,审计及记录至少保持6年

 

最低资本要求:

德国BaFin会根据金融公司的业务类型,对公司的最低注册资本做不同要求,一般在5万欧元至73万欧元之间。

1. 证券交易银行最低资本要求为73万欧元;

2. 存取款信贷机构最低资本要求为500万欧元;

3. 投资顾问、投资经纪商、合约经纪商和投资组合管理人,以及多边交易设施运营、基金证券组织等不可交易自有账户的公司,其最低资本要求为5万欧元;

 

总体说来:

(1)除特殊情况外,所有投资公司初始资本不得低于73万欧元;

(2)投资公司(可持有客户资金,交易自有账户)初始资本不得低于12.5万欧元;

(3)成员国投资公司(不可持有客户资金和交易自有账户)初始资本最低为5万欧元。

关于德国BaFin牌照就简单的介绍到这里,想要了解更多欢迎随时咨询——晓春


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