马来西亚LFSA纳闽数字货币牌照介绍

马来西亚纳闽金融服务局（LFSA）的货币经纪牌照近年来成为亚洲地区经纪商竞相追逐的一个牌照。LFSA 成立于 1996 年，是马来西亚的离岸金融监管机构。约有超过 6500 家离岸公司、超过 300 家授权金融机构在马来西亚进行运营，其中不乏世界顶尖的大型银行。

       纳闽岛金融服务管理局（Labuan FSA）是根据《1996 年纳闽岛金融服务管理法案》于 1996 年 2 月 15 日成立。纳闽岛金融服务管理局是负责马来西亚纳闽国际商业金融中心（Labuan IBFC）发展和管理法定机构

LFSA监管特色

纳闽岛金融服务管理局的主要角色是颁发牌照，并监管马来西亚纳闽国际商业金融中心运营的实体，确保所有实体都遵守在纳闽岛司法辖区内实行的国内外最佳实践标准。纳闽岛金融服务管理局也为马来西亚纳闽国际商业金融中心内的企业和金融服务机构的有序运营制定政策。

纳闽国际商业和金融中心（IBFC）旨在帮助马来西亚成为离岸投资的一个主要栖息地。LFSA 提供的货币经纪牌照与其它许可牌照不同，这个牌照是亚洲唯一对仅直通模式（STP）业务颁发的许可牌照。获得这一牌照的经纪商只能运营订单匹配业务，而不允许成为任何订单的对手方。

监管目标

       ● 推动纳闽成为国际商业金融服务中心；

       ●有序管理Labuan IBFC，发展国家目标和政策；

       ●作为中央监管和执行机构，管理纳闽的国际商业和金融服务行业。

监管职能

       Labuan FSA主要职能是向Labuan IBFC公司授发牌照，监管持牌实体，确保所有实体遵守内部及其他司法管辖区法规。Labuan FSA同时也制定相关政策法规来有序监管Labuan IBFC。

申请要求（Labuan Investment Bank投资银行业务许可证）

       1. 文件要求：

       （1）申请执行Labuan Investment Bank投资银行业务许可证，应由申请法人或他人代表申请法人以书面形式向管理局提出授牌申请。

       （2）申请文件应包含如下内容：

       （a）经由管理局FSA认证的法律文件；

       （b）系列陈述文件：

       （i）申请法人/公司名字，地址以及成立时间；

       （ii）申请法人主体营业地址及经营业务；

       （iii）申请法人管理层以及持有实收资本10%以上的参与者名字及地址；

       （c）申请法人所有负责投资银行业务运营的员工的名字，地址，资质，工作经验及推荐的职位；

       （d）经由FSA认证的该申请法人申请业务为投资银行服务的说明；

       （e）递交截至申请日的前三个财政年度的审计报告各一份（复印件）；

       （f）三个财政年度的商业计划。

       2. 实体办公室要求：

       申请持有Labuan Investment Bank投资银行业务许可证，申请法人需要在纳闽设立实体办公室；

       3. 组织架构要求：

       主管及首席官员必须符合适用性规则，并需要经由FSA同意后才正式行使职位责任；

       4. 资产要求：

       申请法人资产需要一直保持在1000万林吉特（或其他等值货币）以上

       5. 报告要求：

       投资银行需要在其财政年年尾6个月内，递交商业总结报告，2份最近两年审计的年度财务报表和损益表复印件，资金资源放置安排利用陈述，以及审计员报告。此外，投资银行需要时常向FSA递交关于该银行资产情况的说明报告，包括信贷资产总额，信贷业务类别登记等。

申请要求（Money Broker货币经纪商）

       1. 递交完整申请表LFB-MB，每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告；

       2. 最低资本不得低于50万林吉特或其他等值数额外币；

       3. Labuan FSA还将考虑申请法人的风险预测、企业活动性质、规模、复杂性以及多样性；

       4. 要求申请法人在纳闽设立配备办公设备且用于商业业务目的的实体办公室；

       5. 公司控制人、主管以及首席职务官需满足适用性要求；

       6. 公司内部建立一套合适的内部控制体系，以负责监督业务运营、合规性、企业管治和风险管理；

       7. 确保公司（货币经纪商）的主经纪商或流动性供应商为合规受规管机构；

       8. 拥有一位经由纳闽认证的外部审计进行年度财务审计及向FSA报告；

       9. 保留交易记录和账户记录，保留月度客户资金记录，不得挪用客户资金；

       10. 数字/系统必须拥有IT技术支持；

       11. 对客户进行尽职调查，向客户披露交易对手风险等级，明确金融工具定价，确保设立风险缓冲机制如止损订单；

监管细则

       1. 杠杆限制

       纳闽货币经纪商服务对象为机构客户和高净值资产个人投资者，杠杆比例100:1；

       2. 隔离账户

       纳闽金融服务管理局FSA要求经纪商隔离客户资金，不得与经纪商资产混淆。其中，在客户提出出金申请之后，货币经纪商需要在3个工作日内完成客户的出金流程。

       3. 定期报告

       投资银行报告要求：

       需要在其财政年年尾6个月内，递交商业总结报告，2份最近两年审计的年度财务报表和损益表复印件，资金资源放置安排利用陈述，以及审计员报告。此外，投资银行需要时常向FSA递交关于该银行资产情况的说明报告，包括信贷资产总额，信贷业务类别登记等。

       货币经纪商报告要求：

       每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告；外部审计员报告；交易记录和账户记录；月度客户资金记录

       4. 负余额保护

       无规定