新西兰FMA监管介绍

新西兰FMA监管机构简介

新西兰金融市场管理局，英文全称Financial Markets Authority，简称“FMA”。在新西兰的金融市场监管体系结构中，存在着“双峰”，即2个主要的监管机构。一个是新西兰金融市场管理局(FMA);另一个是新西兰储备银行(RBNZ)。其中，新西兰储备银行(RBNZ)具有谨慎监管的权力，监管银行业(包括金融公司和信用社)。而新西兰金融市场管理局(FMA)执行对证券行业、财务报告和公司法律的监管，当然他也会对金融服务和证券市场进行监管。

与此同时，新西兰金融市场管理局(FMA)还监管证券交易、财务顾问和经纪人、受托人和发行人，其中也包括KiwiSaver及养老金计划的发行人。

新西兰金融市场管理局(FMA)的功能并非是指导投资者进行资本投资和降低投资者的投资风险。任何一个监管者都不能防止投资者的所有损失。但是，新西兰金融市场管理局(FMA)能够推动投资市场变得更加公平、高效和透明。

FMA的历史

根据2011年的金融市场管理局法案，新西兰金融市场管理局(FMA)于2011年成立。新西兰金融市场管理局(FMA)取代了原来的证券委员会，并且接管了新西兰政府的经济发展部的一部分职能，比如FMA可以监管新西兰政府的预算，也履行了一部分公司注册处的功能

目前，新西兰金融市场管理局(FMA)所需的资金主要有两个来源：一是FMA的自身收入;二是政府资金。FMA的自身收入包括FMA向财务咨询者和顾问公司所收取的费用，从而满足财务顾问监管制度运行的需要。

2011金融市场管理局法案规定FMA可以向金融市场的参与者征税，作为FMA工作基金的一部分，以支持FMA的正常运营。公众向FMA咨询后，FMA将向公众收取一定的咨询费。市场参与者不同，FMA所征收费用的也将不同，详细的收费标准将会在随后以条例的形式公布。

FMA的主要业务

新西兰金融市场管理局(FMA)的主要目标是推动和促进金融市场更加公平、高效和透明。为了实现上述目标，FMA将从事下述工作：

1、调查和执行;2、教育和提供信息;3、监测和监管市场参与者，并向其发放相应牌照;4、反洗黑钱和打击恐怖主义融资;5、监测金融市场;6、受理投诉;7、制定政策，并进行引导;8、对金融市场进行监管。

FMA的影响力

从新西兰金融市场管理局(FMA)的业务范围来看，他对金融市场的影响力如下所示：1、让金融市场的参与者清楚和理解自己所要承担的责任;2、让投资者有渠道获得足够金融市场的信息，从而作出明智的投资决策;3、让投资者了解金融市场的监管，并且对金融市场的监管充满信心;4、鉴别新西兰金融市场管理局(FMA)目标范围内新出现的风险，并且发展适当的回应机制;5、让金融市场更加高效、富有弹性和具有国际吸引力;6、让监管制度的成本和收益均衡发展。