美国鉴证会SEC监管的RIA牌照办理流程

SEC是美国最高证券监管机构，颁发的RIA牌照是广大券商争相追逐的牌照，直接进入主题

申请前的准备资料:

一、海外公司信息:申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家海外公司；或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

二、公司及董事的良好记录：公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、员工资质：员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

四、商业运营以及合规报告：申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

RIA 牌照的注册、申请的资料：

1.⼀份牌照的办理委托书；

2.公司注册问题⽂文件：

美国公司注册证明⽂文件；

公司的章程；

董事的护照；

公司业务说明报告；

3.系统报备：

注册⾦金金融⾏行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；

填写牌照的申请报告

填写 SEC 的问卷调查报告

代理理申请⼈的声明；

合规报告等其他资料。