美国证监会SEC监管的RIA牌照办理要注意哪些细节

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。

此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。

SEC对 RIA的监管要求有哪些？
SEC 要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。
RIA 牌照的注册、申请的资料：
1.一份牌照的办理委托书：
2.公司注册文件。
3.美国公司注册证明文件 。
4.公司的章程（如有）。
5.董事的护照。
6.公司业务说明报告。
7.系统报备：注册金融行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统 ，填写牌照的申请报告 ，填写 SEC 的问卷报告 ，代理理申请的声明 ，合规报告等其他资料。