澳大利亚金融ASIC监管的义务

澳大利亚ASIC监管合规介绍

澳大利亚ASIC是Application Specific Integrated Circuit的英文缩写，ASIC也是Australian Securities and Investment Commission的英文缩写，即澳大利亚证券和投资委员会，它是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。
澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限
2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

澳大利亚ASIC监管职能

管辖范围广泛
作为澳大利亚的一个政府部门，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：
1、作为消费信贷监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）授权企业从事消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），并确保在相关规范下的执照有效性，包括消费者的责任。
2、作为市场的监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）评定如何有效地授权金融市场，并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。
3、作为金融服务监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）许可和监察金融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。

在金融市场的权力

● 注册公司和管理投资计划。
● 授予澳大利亚金融服务牌照和澳大利亚信贷许可证。
● 登记审计和清算。
● 从ASIC管理的各项立法的准备金中给予救济。
● 对公司、持牌的金融服务和信贷持牌的公众可访问的信息进行维护管理。
● 制定确保金融市场完整性的规则。
● 禁止在有缺陷披露文件下发行金融产品。
● 要求涉嫌违法调查法案的人出版书籍或者回答测试题目。
● 对有关涉嫌违反相关法律的个人或团体发布侵权通知。
● 禁止违规、违法人员继续从事信贷业务或提供金融服务。
● 向法院寻求民事处罚。
● 着手起诉，即便由ASIC自己提出诉讼，这些诉讼一般由公共诉讼联邦主任执行。

澳大利亚金融ASIC的义务

1.须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权
2.公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进行备案
3.须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
4.须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
5.定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
6.定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。 同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

澳大利亚ASIC监管优势

1.完善的政府职能，独立管理金融市场
2.全方位的监管体系，监督与管理两手并重
3.在金融运作中，协助和保护零售商和客户
4.注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构
5.对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6.更加公开公正的信息发布，确保公众利益
7.通过新技术和流程提高服务水平