欧盟立陶宛支付牌照申请

欧盟立陶宛支付牌照怎么申请

立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本，使得立陶宛在近成为全球热门金融公司集中的地区。

立陶宛牌照的优势：

（1）立陶宛没有特别156要求公司的管理层必须在当地运营；

（2）牌照的办理不需要先注册公司6991，可以等获得牌照后才注册公司运营；

（3）快速的牌照办理3780，时间约为三个月即可；

（4）递交的公司资料文件及合规文件可使用英文；

（5）远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户，不需要客户的到场办理账户；

（6）向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的，需要一个月的时间；

（7）第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业，在运营的第一年，若公司发生轻微违法行，不处以处罚；

（8）办理签证，为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。

1. 立陶宛欧盟通支付牌照办理要求：

资本保证金：立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是12.5万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金

人员要求：公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛中央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。我司可以为你聘用该员工，每月的月薪大约是4000-6000欧元。

董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。董事需要递交以下个人文件：

1.个人身份证明文件，如护照；

2.完成中央银行的调查问卷；

3.无犯罪记录公证；

4.学位证明。

公司至少有另外两位的董事局成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。并且董事局成员也需要递交以下个人文件：

1.个人身份证明文件，如护照；

2.完成中央银行的调查问卷；

3.无犯罪记录公证；

4.学位证明。

股东的要求：如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业，需要提供以下文件：

1.海牙认证的公司注册文件；

2.过去三年的财务报表及审计师的报告；

3.一份单人或多人的管理曾的成员名单，指明他们的姓名、姓氏、职位，以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;

4.公司章程。

如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：

1.护照复印件及住址证明公证件;

2.填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;

3.描述财务状况的文件和数据:

过去三年的年度纳税申报表;

1.个人资产和负债的详细情况，包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产，

2.给予并获得贷款，发放担保、保证、质押或扣押财产;

3.居住国的无犯罪记录证明。

申请支付牌照过程，时间约4-5个月：

（1）编制公司董事和股东的尽职调查文件，确保他们符合“适当和合适”的要求;

（2）准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资、了解你的客户流程、

（3）客户合同、公司架构图等等;

（4）向立陶宛中央银行提交牌照申请，并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有)；

（5）获得执照；

（6）注册公司；

（7）缴纳资本保证金