立陶宛EMI申请办理

英国已经脱欧,申请英国的只能获取英国权限许可,立陶宛是全欧盟。
目前线上银行/跨境支付平台都会申请都会在相应的国家/地区申请支付许可牌照,而EMI是目前最受欢迎的一种模式,各国EMI申请又以立陶宛的EMI申请最为火爆,下面就细讲一下立陶宛EMI支付牌照,也有人称之为银行牌照。
2004 年 5 月 1 日,立陶宛、塞 浦路斯、匈牙利、捷克、爱沙尼亚、拉脱维亚、马耳他、波兰、 斯洛 伐克和斯洛文尼亚10个中东欧 国家正式加入欧盟
立陶宛 EMI 简介
立陶宛共和国的中央银行 Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和 金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。 EMI 牌照主要从事与电子货币相关的服 务和支付服务所持牌照,不受活动时间或区域的限制,允许立陶宛电子货币机构牌照在欧洲提供服务, 无需在任何其他成员国中进行许可程序。获得该许可后,电子货币机构可以在其他成员国中提供服务通 过设立分公司或者办事处进行交易。

获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区提供以下业务:
提供支付账户给客户,并接受客户存储服务
(1)向客户提供取款服务;
(2)执行支付转账:向已开启支付账户的客户提供转账服务,将客户资金汇款至同支付系统的其他客户 账户,或将客户资金汇款至其他金融 (3)机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账;通过借记卡或类似方式的支 付;也包括了信用额度的转账和定期付款;
(4)执行信用额度的付款交易,执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方 式,和执行信贷支付,包括定期付款; (5)执行付款交易,付款人同意支付平台卓志企业通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或 IT 系统运营商支付付款,或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。
(6)付款系统运作,以及提供付款的服务、账户信息服务、付款启动服务、付款账户提现、发行支付工 具、汇款等货币服务
立陶宛欧盟通支付牌照办理要求:
资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求,保证金最少是 35 万欧元。
人员要求:公司的主要运营不需要在立陶宛当地,但立陶宛中央银行规定支付机构需要有四名成员在场, 三名是公司监事会成员,一名是公司法定代表人(管理委员会成员)可兼合规专员和反洗钱专员,或者是 董事局成员。可以为你聘用该职位。
董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资 格的董事和股东才能为该公司申请牌照。管理委员会中至少两名人员要有高的学历背景(法律,经济, 管理或者商科),或者在这些领域中最少有一年工作经验(在过去五年中),担任上述专业中的相关职 位,对于 EMI 的负责人,必须有高学历背景在上述专业中,并且在过去八年中,有至少两年担任主管职位我方可为其处理。公司至少有另外成员,拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景,并在过往五年中,曾有 1 年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。

我方还提供以下帮助
1.协助准备注册文件和公证,任命公司审计师,协助开始银行账户开户(注册资金最低 25000 欧), 处理注册文件途中的文件沟通
2. 协助准备许可证相关文件 、提交,并帮助保持和监察局的沟通
3. 准备 AML 官方要求文件
4. 公司地址
5. 相关国家关税
6. 授权相关执行和翻译
时间安排: 1. 双方约谈细节签订合同,付款 1 周
2. 监管局方面所需文件采集 2 周
3. 准备候选人文件供监管筛选 2 周
4. 公司注册 1 周
5. 申请文件的收集和提交 3 周
6. 律师和监管方申请牌照和细节沟通答辩等 3 个月
如果想要了解更多立陶宛EMI支付牌照的信息,请咨询或评论,关注我了解更多金融牌照信息