获得立陶宛EMI的支付机构的业务范围

立陶宛是欧盟国家之一,它正在迅速成为金融科技公司的投资热点,立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。如果想要一块欧洲的支付牌照,立陶宛会是很好的选择。
在欧盟区域做跨境支付,只需选择一个欧盟成员国进行EMI申请,这个EMI是欧盟通用的。并且,立陶宛的申请成本,下牌时间都比其他欧盟国家的EMI更优

获得立陶宛EMI的支付机构的业务范围:

“许可(持牌)支付机构” 为众多金融科技公司和初创公司处理个人私人支付或汇款,互联网支付,欧洲各地互联网商店支付提供了完美解决方案。 2007年通过的欧盟支付服务指令,以及在2017年修改的第二版支付服务指令,为欧洲单一支付市场提供了法律基础。获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区提供以下业务:

(1)向客户提供取款服务;提供支付账户给客户,并接受客户存储服务。

(2)执行支付转账:向已开启支付账户的客户提供转账服务,将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户,或将客户资金汇款至其他金融。

(3)机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账;通过借记卡或类似方式的支付;也包括了信用额度的转账和定期付款。

(4)执行信用额度的付款交易,执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式,和执行信贷支付,包括定期付款。

(5)执行付款交易,付款人同意支付平台通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或IT系统运营商支付付款,或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。

(6)付款系统运作,以及提供付款的服务、账户信息服务、付款启动服务、付款账户提现、发行支付工具、汇款等货币服务。

立陶宛EMI的申请流程:先获取牌照再注册公司

1、编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合要求;

2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资等。

3、客户合同、公司架构图等等;

4、向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);

5、获得执照;

6、注册公司;

7、缴纳资本保证金

至于申请牌照所需的材料特别是相关人员,对学历、从事领域、行业资历等有较高要求,一般都是帮忙担任,自己能提供最好。