欧盟认可的立陶宛EMI银行支付牌照申请

立陶宛EMI简介

  立陶宛共和国的中央银行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。智汇咨询整理EMI牌照主要从事与电子货币相关的服务和支付服务所持牌照,不受活动时间或区域的限制,允许立陶宛电子货币机构牌照在欧洲提供服务,无需在任何其他成员国中进行许可程序。获得该许可后,电子货币机构可以在其他成员国中提供服务通过设立分公司或者办事处进行交易。

中央银行的任务包括:

1、促进和发展立陶宛发展为国际金融服务中心;

2、保护和加强立陶宛作为欧盟金融中心的声誉;

3、适当的监督和国际金融服务监管;

4、制定政策和向政府提供意见和协助对此类服务的规管;

5、收集、归档和公开可靠和及时的信息,在这些服务的有关方面对变化和新趋势始终跟进。

6、执行财政政策

支付机构的业务范围“许可(持牌)支付机构”为众多金融科技公司和初创公司处理个人私人支付或汇款,互联网支付,欧洲各地互联网商店支付提供了完美解决方案。2007年通过的欧盟支付服务指令,以及在2017年修改的第二版支付服务指令,为欧洲单一支付市场提供了法律基础。获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区提供以下业务:

提供支付账户给客户,并接受客户存储服务。

(1)向客户提供取款服务;

(2)执行支付转账:向已开启支付账户的客户提供转账服务,将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户,或将客户资金汇款至其他金融

(3)机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账;通过借记卡或类似方式的支付;也包括了信用额度的转账和定期付款;

(4)执行信用额度的付款交易,执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式,和执行信贷支付,包括定期付款;

(5)执行付款交易,付款人同意支付平台智汇咨询 通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或IT系统运营商支付付款,或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。

(6)付款系统运作,以及提供付款的服务、账户信息服务、付款启动服务、付款账户提现、发行支付工具、汇款等货币服务。

立陶宛欧盟通支付牌照办理要求:

验资:立陶宛中央银行对支付牌照有验资的要求。验资最少是12.5万欧元,和申请的牌照相关,EMI是35万欧。

人员要求:公司的主要运营不需要在立陶宛当地,所以包括公司高层的员工,不需要在当地聘请。但立陶宛中央银行规定支付机构需要一名合规专员,可以是反洗钱专员,或者是董事局成员。

董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。

董事需要递交以下个人文件:

1签署POA文件,(大多数牌照没有这一步)

2董事信息,身份证或护照+地址证明;

3完成中央银行的调查问卷(帮填);

4无犯罪记录公证;

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