英属开曼群岛金融管理局（CIMA）

开曼 CIMA 牌照介绍
英属开曼群岛金融管理局(CIMA)
全球 700 多家银行在开曼群岛设有分支机构;全球近 50 家顶级银行中的 40 家
都在英属开曼群岛注册。还有诸多从事信托、保险、外汇、证券、投资基金等金
融服务的公司注册于此。此外,全球许多知名跨国企业,比如可口可乐、宝洁、
英特尔公司都在开曼群岛开设子公司。在国内,腾讯、阿里、百度、人人网、奇
虎 360 等等知名互联网巨头注册地都在开曼群岛。

开曼群岛的金融监管机构是开曼群岛金融管理局(CIMA),该机构于 1997 年根据
“金融管理法”成立。申请开曼群岛监管牌照的费用同样较低,且其对申请公司
的最低资本要求为 12.5 万美元。申请 CIMA 牌照同样需要提交一系列必要文档:
公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密,
但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。

CIMA 监管牌照
CIMA(开曼群岛金融管理局)的监管服务最为接近英国金融监管局 FCA 的执行准
则,在资金安全和监管保障上较好。CIMA 在某些制度和措施上,几乎与英国金
融市场行为监管局(FCA)一样。例如:
1.CIMA 有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格
的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定;外
汇经纪商或被提出更高的监管要求,处于明确透明的监管环境中。
2.CIMA 同 FCA 在部分规定上非常类似,而这些类似的规定例如客户资产账户实
行严格的法定抬头要求,确保资金存放在客户名下;外汇经纪商须定期对客户资
金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全。

3.CIMA 要求客户资金必须完全单独隔离存放,与公司资金分割开来,这样客户
资金才不会被挪用他用。这一点,也与 FCA 的要求类似,是世界上为数不多的不
允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。

申请开曼有限合伙 ELP 类型公司,是否一定要申请金融牌照呢?封闭式基金基本上不需要拿牌照的,具体要看客户实际要怎 么操作这个基金,
是否需要公开性募集基金?还是投资人会超 过 15 位等?
有 关 需 要 开 曼 地 区 的 金 融 牌 照 , 一 般 是 指 CIMA ( Cayman Islands
MonetaryAuthority)登记。这个登记一般是在开曼基金的投资人 超过 15 人,
则需要进行登记。开曼公司名称。 

申请金融牌照成立开曼公司需要的资料:
1、开曼公司名称
2、公司所有股东及董事身份证扫描件
3、护照的扫描件
4、董事股东的亲笔签名扫描件

注册条件:
1、注册资本:开曼群岛政府对其离岸公司的注册资本并没有限制,但是一般做
法是采用 50,000 美元作为最少的注册资本注册。
2、股东:最少一名股东,可以是自然人或法人,没有国籍上的限制。开曼群岛
离岸公司可选择发行记名或不记名股票;
3、董事:最少需有一名董事。董事可以是法人或自然人,而且没有任何国籍上
的限制;
4、注册办事处:注册办事处必需位于开曼群岛;
5、公司名称取名自由

开曼通常有下列用途:
1 .募集私募基金:包括募集创投/天使基金、不动产基金、并购/投资基金、
重建/艰困事业基金等。
2 .税务规划:例如用来持有不同地区的资产。3 .满足特殊的需求:例如投资者只希望单纯出资,负担极有限的责任。

针对持有CIMA监管牌照的公司,CIMA有以下要求:

针对持有 CIMA 监管牌照的公司,CIMA 有以下要求:

1.公司账户需要每年审计一次;
2.年度账目需上交给 CIMA,并附有合规证书;
3.公司信息进行任何修改,需要在七天之内通知 CIMA;
4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计;
5.月度的报表需由持牌经纪商上交;

智汇咨询提供海外监管牌照专业申请方案,我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作,以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论你的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人,我们都有对应的解决方案。