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立陶宛EMI银行支付牌照保证金要求

发布时间:2024-03-01 15:53:22
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立陶宛银行牌照属于支付牌照,又可以叫电子货B币机构牌照立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金监管机构,结合了立陶宛中yang央银行和金监管机构(监管机构)的职能。立陶宛在近将会成为全球热门金公司集中的地区。

董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中yang央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。值得注意的是EMI牌照允许公司与被许可方开设电子货B币账户,这意味着支付提供商将能够向客户提供账户,尽管立陶宛是欧盟较小的家之一,但它正在迅速成为金科技公司的投zi资热点,立陶宛仲央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金监管机构,结合了立陶宛仲央银行和金监管机构(监管机构)的职能。立陶宛在近将会成为全球热门金公司集中的地区。

董事及董事局成员的资质要求:立陶宛z央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金公司担任高管。

立陶宛共和国的中央银行 Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。EMI 牌照主要从事与电子货币相关的服务和支付服务所持牌照,不受活动时间或区域的限制,允许立陶宛电子货币机构牌照在欧洲提供服务,无需在任何其他成员国中进行许可程序。获得该许可后,电子货币机构可以在其他成员国中提供服务通过设立分公司或者办事处进行交易。

支付机构的业务范围:“许可(持牌)支付机构”为众多金融科技公司和初创公司处理个人私人支付或汇款,互联网支付,欧

洲各地互联网商店支付提供了完美解决方案。2007 年通过的欧盟支付服务指令,以及在2017 年修改的第二版支付服务指令,为欧洲单一支付市场提供了法律基础。

获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区提供以下业务:

提供支付账户给客户,并接受客户存储服务。

1)向客户提供取款服务;

2)执行支付转账:向已开启支付账户的客户提供转账服务,将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户,或将客户资金汇款至其他金融

3)机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账;通过借记卡或类似方式的支付;也包括了信用额度的转账和定期付款;

4)执行信用额度的付款交易,执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式,和执行信贷支付,包括定期付款;

5)执行付款交易,付款人同意支付平台通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或 IT 系统运营商支付付款,或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色。

6)付款系统运作,以及提供付款的服务、账户信息服务、付款启动服务、付款账户提现、发行支付工具、汇款等货币服务。

立陶宛EMI支付牌照的优势:

1)立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营;

2)牌照的办理不需要先注册公司,可以等获得牌照后才注册公司运营;

3)寻找靠谱的代ban办机构协助申请,差不8-10个月就下牌;

4)递交的公司资料文件及合规文件可使用英文;

5)远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户,不需要客户的到场办理账户;

6)向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟家的照是免fei费的,需要一个月的时间;

7)第年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业,在运营的第年,若公司发生轻微法行,不处以处罚;

8)办理签,为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签

立陶宛仲央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金少是35万欧元。在获得牌照批准前,公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金。

申请牌照流程:

1、编制公司董事和股东的尽职调diao查文件,确保他们符合要求;

2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击恐分子融zi资等。

3、客户合同、公司架构图等等;

4、向立陶宛仲央银行提交牌照申请,并回答仲央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);

5、获得执照;

6、注册公司;

7、缴纳资本保证金

8、支付牌照申请时间8-10个月。

 


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